セミリタイア目指し太陽光・株投資に奮闘中!

サラリーマン兼個人事業主のアラフィフ製薬MRが2022年FIRE目指し、業界の近況、トピックスや太陽光・株・投資信託を通じて資産形成していく道のりを綴ります

2022年積立NISA含む投資信託の運用成績は?

こんにちは!
ご購読ありがとうございます♪

日々投資を熱心におこなっているマリオンです。
株式に関しては、インカムゲインを目指して長期保有キャピタルゲインを目指した短期取引を行っていますが、投信信託も積み立てで行っています。
2022年投資信託の成果をまとてみました。

積み立て投資信託

三井住友・資産最適化ファンド(2やや安定型)

毎月2万円、積み立てで購入しております。

ファンドの特色

投資信託証券への投資を通じて、世界各国の債券、株式および不動産投資信託(リート)等に分散投資。長期的な視点の基に、安定的な収益の確保と信託財産の成長を目指して運用を行う。イボットソン・アソシエイツ・ジャパン株式会社の助言に基づき、基本資産配分比率を決定する。投資信託証券内で対円での為替ヘッジを行っている場合を除き、原則として対円での為替ヘッジを行わない。ファンドオブファンズ方式で運用。9月決算。

2022年1月1日時点評価額
1,139,105円

2022年12月31日時点評価額
1,265,734円

増減
2万x12か月=24万購入で、元本1,379,105円

運用成績
マイナス113,371円

おいおい!マイナスかよ!

通算ではプラスです。


積み立てNISA

三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド

毎月1万円購入しております。

ファンドの特色

主として日本を除く先進国の株式等および新興国の株式・先物取引・上場投信等に投資を行い、MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(除く日本、配当込み、円ベース)の動きに連動する投資成果を目指す。原則として、対円での為替ヘッジは行わない。ファミリーファンド方式で運用。11月決算。

2022年1月1日時点評価額
680,518円

2022年12月31日時点評価額
757,224円

増減
1万x12か月=12万購入で、元本800,518円

運用成績
マイナス43,294円

おいおい!マイナスかよ!

通算ではプラスです。


三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド

毎月1万円購入しております。

ファンドの特色

主要投資対象は、TOPIX(東証株価指数)に採用されている銘柄の株式。TOPIX(東証株価指数、配当込み)と連動する投資成果を目指して運用を行う。マルチファクターモデルを活用した最適化法により、実績トラッキングエラーを抑えることを目指してポートフォリオを構築。ファミリーファンド方式で運用。11月決算。

2022年1月1日時点評価額
562,354円

2022年12月31日時点評価額
667,170円

増減
1万x12か月=12万購入で、元本682,354円

運用成績
マイナス15,184円

おいおい!マイナスかよ!

通算ではプラスです。


ブラックロック・つみたて・グローバルバランスファンド

毎月1万円購入しております。

ファンドの特色

国内外の債券および株式ならびに海外の不動産投資信託証券(リート)を主な投資対象とする。各投資対象資産を代表する指数で構成される複合インデックスに連動する投資成果を目指す。投資信託等への投資にかかる運用の指図に関する権限の一部をブラックロック・アセット・マネジメント・ノース・アジア・リミテッドに委託する。原則として為替ヘッジを行わない。ファンドオブファンズ方式で運用。8月決算。

2022年1月1日時点評価額
537,836円

2022年12月31日時点評価額
631,795円

増減
1万x12か月=12万購入で、元本657,836円

運用成績
マイナス26,041円

おいおい!マイナスかよ!

通算ではプラスです。

まとめ

2022年の投資信託の成果は、
積み立て投信信託で毎月2万円、積み立てNISAで3銘柄各1万円、毎月5万x12か月=60万の投資信託を購入し、
全銘柄でマイナス!
マイナス金額:197,890円

であった。
しかしながら、購入スタートからは全銘柄プラス。
投資信託は長期で増やすことが目的なんで、単年で一喜一憂しちゃいけませんね・・・(でも増えてよ!)


以上でございます。
お読み頂きありがとうございました。
ぽちっ

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株式:2022年12月の運用成績は?

こんにちは!
ご購読ありがとうございます♪

1年の総決算!12月の運用成績、年間の運用成績はいかがだったでしょうか?
まとめてみました。

12月の戦略は信用取引で得た利益で塩漬け株を処分し、ポートフォリオに変化をもたらし配当利回りをUPさせる!
こんな感じでした。

11月までの成績はこの記事で!
mainichisq.hatenablog.com

12月の日経平均の動き


12月の
高値:28,195円(14日)
安値:25,953円(29日)
その差:2,242円

12月の運用成績(現物・信用における譲渡のみ)

約119万の赤字です・・・
想定通り
詳細は、下記の通りです。



JFE・・・信用配当金ゲット

アステラス製薬・・・信用売りからの利確

オリックス・・・信用配当金ゲット

シャープ・・・塩漬け株の処分!

スズケン・・・信用売りからの利確

ソフトバンクグループ・・・信用売りで保有しておりましたが、損切り・・・。損切りも大事なお仕事です。

メディパル・・・信用配当金ゲット

ワークマン・・・信用売りから、信用買いからを交えて利確

小野薬品・・・塩漬け株の処分

野村・・・信用配当金ゲット

日本郵船・・・配当利回りが魅力で購入!配当金ありがたい!



1-12月の運用成績(現物・信用における譲渡のみ)

約400万の塩漬け株の処分ができました。


マネックス証券による投資力診断(12月)

黄色がマリオンです・・・

TOPIXは-4.73%の収益率でした。


マネックスからのアドバイスは、

安定的な資産運用となっています。シャープレシオが高いのに収益率が低い人は、自分のリスク許容度を考えながら、リスク量を少しずつ増やすことも検討してみてはいかがでしょうか。


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まずは無料でお試し!
相対分析コンテンツで「投資家タイプ診断」がありましたので、診断してみると・・・



こんな感じでした。^_^


投資はご自身のご判断でよろしくお願いいたします。


以上でございます。
お読み頂きありがとうございました!
ぽちっ


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